Je leert een jaarlijks budget te maken op een Excel-spreadsheet die gevoelig is voor veel gespecificeerde inhoudingen van de inkomstenbelasting, evenals voor schema C voor een klein bedrijf (wat tegenwoordig voor veel mensen geldt). Het bijgevoegde voorbeeld is in de eerste plaats bedoeld voor een paar in semi-gepensioneerde, beide werkend; het omvat dus rekeningen voor jongere en oudere burgers die relevant zijn voor hun opnames en inhoudingen op hun jaarlijkse 1040- en staatsbelastingaangiften. Als u de onderstaande stappen volgt om uw budget in te stellen, kunt u de invoer aanpassen aan uw behoeften en een plan maken dat geschikt is voor uw specifieke geval.
Stappen
Stap 1. Open Excel
Dubbelklik op de groene X op het dock of open de map Programma's en vervolgens de map Microsoft Office voordat u op Excel klikt.
Stap 2. Open een nieuwe werkmap
Geef het bovenste, meest linkse werkblad de titel "Actuals".
Stap 3. Typ in cel B1 de datum 31/01/16, of het huidige jaar indien anders dan 2015
Stap 4. Selecteer celbereik B1:M1
Bewerken > Vullen > Reeksrijen Datum > Maand > Step_Value 1 > OK
Stap 5. Selecteer kolommen B:N, klik met de rechtermuisknop en klik op "Cellen opmaken"
Selecteer de optie "Aangepast" onder het tabblad Nummer. Kies $#, ##0.00;-$#, ##0.00 met kolombreedte 1.
Stap 6. Selecteer bereik B1:N1, klik met de rechtermuisknop en klik op "Cellen opmaken
". Selecteer de optie "Aangepast" onder het tabblad Nummer. Kies mmmm.
Stap 7. Voer in cel N1 het label Year-to-Date in
Stap 8. Voer in cel N4 de formule in, =sum(B4:M4)
Vervolgens Bewerken> Kopieer de formule en Bewerken> Plakken in celbereik N4: N110.
Stap 9. Voer de volgende labels in cellen A1:A110 in
Ze moeten alle budgetitems dekken die u nodig hebt:
- JAARLIJKS BUDGET
-
INKOMEN:
- Bron 1 - Nettolooncheque(s), excl. belastingen, 401K, enz.
- Bron 2 - Vertrouwensinkomen
- Bron 3 - Dividendinkomsten
- Bron 4 - Rente-inkomsten, exclusief spaargelden
- Bron 5 - Schema C Inkomen
- Bron 6 - Huishuurinkomsten
- Bron 7 - Overige inkomsten, uit investeringen/Overige
- Kredietontvangst herfinancieren (REFI)
- Diversen Inkomsten (werfverkoop, enz.)
- Andere activa verkocht voor contant geld
- Andere activa verkocht voor contante termijnen
- Geschenken omgezet in contanten
- TOTAAL INKOMEN
-
BESPARINGEN SAMENVATTING:
- Beginsaldo
- Toevoegen: Van Bron 1 - opneembaar 401K/Overig
- Toevoegen: reguliere en andere spaarbijdragen
- Trek af: Opnames (nieuwe trust: winst, verkoop woning)
- Toevoegen: Verdiende rente
- Aftrekken: vergoedingen en kosten
- Eindbalans
-
PRINCIPE en OPTIES:
- Vertrouwenssaldo
- Niet-opneembaar 401K/Pensioensaldo
- Andere "onaanraakbare" Hoofdsaldo('s)
- Aandelenopties, niet-uitgeoefend, tegen geschatte marktwaarde
- TOTAAL OPDRACHTGEVER en OPTIES
- TOTALE BESPARINGEN, PRINCIPE en OPTIES
-
Eigen vermogen toevoegingen & kosten:
- Home - Hypotheekrente/Huur, w/ REFI int.
- Home - Aandelen, Reparaties & Verbetering, w/ REFI Princ.
- verbouwing
- Dak
- oprit
- Home - Onderhoud
- Tuinonderhoud en dakgoten onderhoud
- Onderhoud riolering
- Home- Onroerende voorheffing
- Thuis - Verzekeringen
- Home - Overige hypotheekgerelateerde Exp.
- Home - Verbeteringen en reparaties aan huurgedeelten
- Home - Onderhoud van huurgedeelte
- Home - Huurgedeelte Onroerende voorheffing
- Home - Huurgedeelte Verzekering
- Home - Huurgedeelte - Overige kosten
- Automatische betaling(en) - rente
- Automatische betaling(en) - Eigen vermogen
- Autoverzekering met boodschappenVervoer
- Autogas - met boodschappenTransport
- Auto Olie & Onderhoud. met boodschappenVervoer
- Autoreparaties met boodschappenTransport
- Autolicentie, kosten, registratiekosten
- Automatische afschrijving/veroudering
- Sys: Macs, Telefoon, TV, Printerinkt & Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: andere technische accessoires
- Sys: afschrijving/veroudering
- Benodigdheden
- Boodschappen, Rx & Comestibles (niet-aftrekbaar)
- Verhuiskosten
- Creditcard - Rentebetalingen
- Aflossing van leningen op lange termijn, b.v. Onderwijsnl. prins.
- Aflossingen van leningen op lange termijn, rente
- Leningaflossingen op korte termijn, hoofdsom
- Aflossingen van leningen op korte termijn, rente
- Hulpprogramma's: afval en recycling
- Nutsvoorzieningen: gas en elektrisch
- Nutsvoorzieningen: Water
- Medisch: transport, tests en procedures
- Tandheelkunde: inclusief transport
- Visie en brillen, met transport
- Counseling bij chronische aandoeningen, met transport
- Juridische kosten/Retainer, etc.
- Andere Professnl-vergoedingen, contributies, abonnementen, mmbrshps
- Carrière/Beroepsbibliotheek +/of Software, Hulpmiddelen
- Onbetaalde onderwijs- en opleidingskosten
- Donaties: kerk en andere Fiscaal aftrekbaar
- Donaties: Niet aftrekbaar
- Geschenken
- Schema. C - Boekhoudkundige/boekhoudkosten
- Schema. C - Salariskosten
- Schema. C - Productie & Pkg'g Kosten … of
- Schema. C - COGS & benodigdheden voorraad exp'd.
- Schema. C - UPS / Vracht / S&H en postkosten
- Schema. C - Beheer-, systeem- en communicatiekosten
- Schema. C - Mktg / Promotie / Verkoopkosten
- Schema. C - Kosten voor maaltijden en entertainment
- Schema. C - Reiskosten
- Schema. C - Onderhoudskosten faciliteiten
- Schema. C - Licenties, vergoedingen, registratiekosten
- Schema. C - Andere internetkosten
- Schema. C - Overige kosten
- Andere fiscaal aftrekbare kosten
- Andere niet-aftrekbare kosten
- Diverse kosten (= benodigdheden?)
- Eigen vermogen toevoegingen & kosten:
-
JAARLIJKSE BEGROTINGSOVERZICHT:
- Contant bij de hand: OVER (KORT), Beginsaldo
- Totaal inkomen
- MINDER: regelmatige spaarbijdrage
- TOEVOEGEN: Opnames van Sparen (behalve nieuwe woning)
- MINDER: toevoegingen en kosten van eigen vermogen
- Contant bij de hand: OVER (KORT), Eindsaldo
- (Opmerking: als je KORT bent voor je budget, moet je minder uitgeven, een lening krijgen en/of meer geld verdienen.)
Stap 10. Reken uit
Volg de subsectie-instructies voor januari om te bepalen of u alle items in een subsectie (zoals INKOMEN of BESPARINGEN) wilt optellen of aftrekken. Breng vervolgens de subsectie totaal of regelitem naar beneden naar het onderste gedeelte JAARLIJKSE BEGROTINGSOVERZICHT en voeg dienovereenkomstig toe of trek af -- voorzichtig, sommige worden teruggedraaid van Sparen omdat een bijdrage aan Sparen een aftrek van contant geld is, en een opname uit Sparen voegt toe aan Contant bij de hand.
Stap 11. Kopieer de januari-formules naar kolommen C:N
Stap 12. Klik op Bewerken > Blad verplaatsen of kopiëren
Wanneer u uw exemplaar hebt, geeft u het de titel Budget. Maak opnieuw een kopie van het Werkblad en geef het de titel OVER (KORT). Trek uw werkelijke waarden van het budget af om tot OVER (KORT) te komen door in cel B4 van OVER (KORT) te klikken en de formule =Budget!B4-Actuals!B4 in te voeren.
Stap 13. Kopieer en plak die formule van cel B4 naar celbereik B4:N110
Wis eventuele lege rijen die u hebt ingevoegd, zodat u geen rommelige nullen krijgt.
Stap 14. Onthoud dat als u een regelitem in een regel invoegt of verwijdert op Werkelijk of Budget, u dezelfde rij ook op beide andere twee bladen moet invoegen of verwijderen en de formule(s) dienovereenkomstig moet aanpassen
Stap 15. Overweeg de opmerkingen bij dit voorbeeld:
- Dit echtpaar/gezin krijgt minimaal 1 salaris, meer waarschijnlijk minimaal 2.
- Ze hebben ook een aanvullend vertrouwen voor hen.
- Ze hebben andere investeringen en zijn behoorlijk zuinig.
- Ze hebben een klein bedrijf dat ze rapporteren op schema C van formulier 1040.
- Ze bezitten een eigen woning en verhuren een kamer om ook hun inkomen aan te vullen; de huurder doet ook huishoudelijk werk en koken, enz. in plaats van contante huur.
- Ze hebben onlangs hun huis geherfinancierd om te profiteren van de lage rentetarieven en om een verbouwing uit te voeren, de oprit opnieuw te bestraten en het dak te repareren.
- De renovatie was echter niet zo veel als ze wilden, dus ze hebben werfverkopen gehad en ook enkele recreatieve voertuigen en activa van hun jeugd verkocht - ze zijn semi-gepensioneerd - en ze hebben ook een van hun twee auto's verkocht. Ze gaan ofwel een kleiner huis kopen of zich terugtrekken in een seniorengemeenschap - ze hebben echter nog niet besloten welke.
- Ze hebben echter een redelijk pensioen "nestei" opgebouwd, waar ze het liefst zo lang mogelijk niet van af willen.
- Dus nu betaalt een van hen een vriend om haar naar dokters- en tandartsafspraken te brengen, boodschappen te doen, enz.
- Hoewel haar man werkte en haar hielp bij het runnen van het kleine bedrijf, ging hij weer naar school en moet hij dit jaar beginnen met het terugbetalen van een studielening. Zijn werkgever dekte het grootste deel van de kosten van de teksten en schoolbenodigdheden, maar niet de laptop of pc die hij kocht, die hij ook gebruikt in zijn thuisbedrijf, en houdt een carrièrebibliotheek en andere professionele software bij (die aftrekbaar is boven wat werd vergoed door de werkgever).
- Het paar heeft bepaalde medische, visuele en andere fysiologische problemen - allemaal aftrekbaar, evenals het vervoer van en naar de kantoren.
- Het echtpaar is politiek actief, maar deze uitgaven zijn in de meeste gevallen niet aftrekbaar.
- Het echtpaar heeft hulp nodig bij bepaalde aspecten van de boekhouding en boekhouding voor het kleine bedrijf, en ze hebben ook een parttime productieassistent ingehuurd, dus ze hadden ook hulp nodig bij het oplossen van alle problemen met de salarisadministratie, verzekeringen en personeelszaken.
- Het nieuwe bedrijf zal gedeeltelijk via internet opereren via een website, die in ontwikkeling is, tegen een "eenmalige" vergoeding, die aftrekbaar is.
- Ze zijn van plan Excel te gebruiken om zowel hun zakelijke als persoonlijke financiële activiteiten te budgetteren door deze rekeningen naar een tweede en derde werkblad te kopiëren. Het meest linkse tabblad of werkblad bevat: Werkelijk bedragen, bevat het middelste werkblad Begroting bedragen, en het meest rechtse werkblad berekent het verschil als BOVEN (ONDER) bedragen. Met dit werkboek, een cashflow-werkblad, een balans en een winst- en verliesrekening, hebben ze de rapportage die ze nodig hebben om niet alleen de baas te blijven over hun bedrijf, maar ook om alle aftrekposten op hun belastingformulieren te nemen waartoe ze wettelijk verplicht zijn. rechthebbenden, mits zij hun dossiers, grootboeken en bonnen in goede orde bewaren.
- U zult opmerken dat, omdat dit document is ontworpen voor mensen met een gedeeltelijk pensioen, het veel belastingitems bevat waarmee andere mensen met minder werkjaren worden geconfronteerd (maar mogelijk een enorm item zoals kinderopvang mist), evenals de adressering van veel van de zorgen van veel senioren.
- Het volgende is het budget voor het semi-gepensioneerde echtpaar. Houd er rekening mee dat voor items met een Beginsaldo en Eindsaldo het Beginsaldo wordt overgedragen naar de uiterst rechtse YTD-kolom, die anders opgeteld wordt, behalve voor de regel Eindsaldo, die verticaal optelt. Meestal somt de kolom Year to Date horizontaal op. Maanden april t/m oktober zijn ingevuld maar verborgen.
-
BUDGETTOP 160829_2 1 -
BODEM'S TOP 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
Tips
- Het zal u helpen om de leningaflossingsbladen te krijgen voor alle leningen die u aangaat of betalingen met een rentegedeelte dat u doet. Ook vindt u informatie over het aflossen van een lening in Excel via het artikel Aflossingsschema opstellen in Excel.
- 1 Misschien wilt u uw brutoloon en alle inhoudingen erop vermelden, in het bijzonder. als u grote aftrekbare werknemersbijdragen heeft voor een bedrijfsziektekostenverzekering, enz., of als u bepaalde andere bijdragen/bijdragen/inhoudingen enz. wilt bijhouden of misschien werkgeversvergoedingen voor onderwijskosten, uniformen, enz.
- 2 COGS = kostprijs van verkochte goederen = beginvoorraad + aankopen = totaal beschikbaar, minder: eindvoorraad = kostprijs van verkochte goederen, per eenheidstype, dwz er wordt een apart grootboek bijgehouden om de aankopen, voorraden en COGS van elk type eenheid bij te houden, tenzij het is een Job-Order-proces. Freight Out wordt toegevoegd aan COGS en de kosten van verkoopretouren worden geschat (wanneer de vergoeding voor verkoopretouren wordt geschat) en teruggegeven tegen COGS indien dit wordt geadviseerd door uw CPA, afhankelijk van uw ervaringsniveau met retouren. Inkomende vracht maakt deel uit van de beginvoorraadkosten indien deze door u, de koper, worden geabsorbeerd. Kortingen voor genomen voorwaarden zoals "2% 10 dagen, netto 30" worden alleen in mindering gebracht als de volledige kosten worden weergegeven in de beginvoorraad (u wilt de genomen kortingen niet dubbel tellen - sommige bedrijven tonen dit in het gedeelte Financiën, in plaats van het gedeelte Kosten, aangezien dit een managementbeslissing over de kasstroom is). De kostprijs van gefabriceerde goederen bestaat uit het bijhouden van grondstoffen, onderhanden werk en afgewerkte goederenvoorraden, misschien met toewijzing van directe en indirecte arbeid, overhead, enz. -- zie een recent Cost Accounting tekst en/of een cursus volgen en/of uw accountant/CPA het proces en de boekhouding voor u laten instellen.
-
Misschien wilt u ook de volgende uitgaven uitsplitsen:
- Voorschriften / eigen bijdrage - eigen risico
- Uniformen & Stomerij - aftrekbaar
- Wasserij / Stomerij - niet-aftrekbaar
